Почему важно проверять AML рейтинг кошелька

[Cheburash]

"Сегодня переводы в криптовалюте стали обычной практикой — как для работы, так и для личных операций. Однако вместе с удобством появились и новые риски, о которых многие узнают уже после проблем. Один из таких рисков — получение так называемой “грязной” криптовалюты, связанной с мошенничеством, взломами или санкционными адресами.

Главная особенность блокчейна в том, что все транзакции сохраняются, а значит любая монета имеет свою историю. Даже если пользователь не совершал ничего подозрительного, он может получить средства, которые ранее участвовали в сомнительных операциях. В результате биржи или сервисы могут заморозить активы до выяснения обстоятельств.

Именно поэтому перед переводами всё чаще рекомендуют заранее проверять адреса. Сделать это можно через специализированные сервисы — достаточно вставить кошелёк и получить оценку риска. Такой анализ показывает, были ли у адреса связи с незаконной деятельностью и насколько они серьёзны. Если вы хотите заранее обезопасить себя, стоит проверить AML перед отправкой или получением средств.

Важно понимать, что сам по себе процент риска — это лишь ориентир. Не менее значимо учитывать источник подозрений, давность транзакций и общий характер движения средств. Иногда даже небольшой риск может быть поводом для осторожности, особенно если речь идёт о крупных суммах.

В условиях роста популярности криптовалют такая проверка становится базовой практикой. Она занимает всего несколько минут, но может помочь избежать блокировок, потери средств и долгих разбирательств."