Как разблокировать счет по 115-ФЗ
Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 115-ФЗ обязывает банки тщательно контролировать своих клиентов и при подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может неожиданно появиться у всех - как у физического лица, так и у ИП. Если банк блокирует ваш счет, самое важное - не впадать в панику и действовать рационально.
Прежде всего нужно выяснить причину блокировки и запросить перечень требующихся документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление, объяснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Мы рекомендуем заблаговременно подготовить письмо для банка 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.
В заявлении требуется указать персональные данные, описать цель финансовых операций и приложить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Грамотно составленный пакет документов повысит шанс на позитивный результат.
Когда банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при Центральном банке РФ и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит удачно защитить ваши права и интересы.
|